El Impuesto a Depósitos en Efectivo (IDE) no será lavandería del fisco, si es dinero ilícito, pese a que se pague, seguirá siendo ilegal, aseguró Alberto Real, administrador general de Auditoría Fiscal del Servicio de Administración Tributaria (SAT).

En entrevista con Excélsior mencionó que el organismo fiscal previó este tipo de actos, por lo que tendrán una observación específica de las personas que manejen depósitos irregulares de acuerdo a sus ingresos.

Mencionó que al pasar el dinero por el sistema financiero es una de las ventajas para el SAT, pues está recibiendo información de quiénes realizan este tipo de depósitos, de cuánto enteran al fisco y cuánto dejan de pagar.

En 2007, el Servicio de Administración Tributaria llevó a cabo 83 mil auditorías en México, para este año hará el mismo número de operaciones, en las que pretende detectar ilícitos, entre ellos, el lavado de dinero.

Según el Código Penal Federal, el blanqueo o lavado de dinero es la adquisición, utilización, conversión o transmisión de bienes que proceden de alguna de las actividades delictivas relacionadas con las drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, bandas armadas, de organizaciones o grupos terroristas.

Está clasificado como uno de los cinco delitos más graves en el país, y según el SAT permite a los criminales esconder y hacer legítimas las ganancias que provienen de diversas actividades ilícitas como el narcotráfico, la prostitución, el secuestro, el tráfico de indocumentados, el tráfico de armas, el terrorismo y la extorsión.

Además de favorecer la corrupción, agrava las economías y las decisiones con respecto a ella, lo que representa una seria amenaza para las instituciones financieras del país.

Por lo que el funcionario insistió que IDE “no va a limpiar ninguna cuestión ilícita de particulares, y así lo contemplamos para cualquier pago de impuesto”.

Explicó que es posible que este dinero entre al sistema financiero de manera ilegal, “y seguirá siendo ilegal, hay casos en que la persona paga impuestos y deduce sus contribuciones por el ISR y eso no implica que por esta circunstancia se convierta su dinero en lícito y con el IDE pasa lo mismo”.

Alberto Real aclaró que aquella persona que pague el gravamen y que su dinero provenga de actividades ilegales, “estará cumpliendo únicamente con el supuesto de la ley (el pago del IDE), pero el ilícito que se cometió sigue estando ahí, y si la autoridad los detecta actuará de forma penal”.

¿Cómo lo detectará el SAT? “En el caso de una persona que tenga una cuenta bancaria y durante cinco o seis meses su flujo de depósito sea de 25 a 30 mil pesos cada mes; y de repente aparezca 300 mil o medio millón, es una persona a la que se debe analizar.

“Y es ahí donde nos surge la duda de que no está pagando sus contribuciones o que este recibiendo recursos no correctamente y haremos el análisis para determinar si son viables o no”.

Por lo pronto, el SAT reconoció que este año no será agresivo en el número de auditorías, debido a que el total de personal con el que cuentan, está limitado para hacer las mismas que el año pasado, y es necesario aumentarlo.

Sin embargo, dijo que su plataforma tecnológica les ha permitido encontrar personas físicas y morales que están registradas en el SAT y que reportan ingresos que no corresponde a lo que reciben realmente; y muy pocos casos de individuos que ni siquiera cuentan con el Registro Federal de Causantes (RFC).

Lo que intenta la autoridad hacendaria es frenar de tajo operaciones ilicitas en depósitos.

CÓMO OPERA

El IDE es el Impuesto a Depósitos en Efectivo, que fue parte de la reforma hacendaria y empezó a operar el 1 de julio de este año.

Este gravamen cobra el dos por ciento del excedente de los depósitos por arriba de 25 mil pesos, acumulados en un mes y que hayan pasado por el sistema financiero.

Como alternativa para no pagarlo es a través de las transferencias electrónicas, depósitos en cheques, pagarés o cualquier otro documento o sistema pactado con las instituciones del sistema financiero (su banco), siempre que sea vía electrónica.

Según Hacienda, en 2006 la evasión fiscal llegó a 0.54 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB); es decir, alrededor de 50 mil millones de pesos más de la evasión de diez años antes, por lo que este impuesto les ayudará a la contribución.

Los banqueros recomiendan obtener mayor información en las sucursales.