Bernard Madoff utilizó su prestigio para orquestar su fraude

Diego Ayala

El mensaje es muy claro, hay en Estados Unidos una completa desconfianza en todo: al gobierno, al sistema financiero y a las empresas, “nadie confía en nadie y es un verdadero caos”, afirmó Christopher Manns, presidente de la correduría Traders 8, respecto al presunto fraude cometido por Bernard Madoff, contra miles de inversionistas en todo el mundo por 50 mil millones de dólares.

A decir de Manns, la estafa ya venía realizándose desde por lo menos hace diez años y la Securities & Exchange Comission (la SEC, el equivalente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México), no pudo encontrar indicio alguno de ello, a pesar de que venía investigando a Madoff desde hace años.

“Madoff se escudaba en ser fundador de Nasdaq. Era una persona con un prestigio impresionante en Wall Street. Por 40 años labró su prestigio y reputación. Todos lo querían y respetaban. Escondido en esa imagen orquestó su fraude. Un fraude donde lo ayudó mucha gente. Sólo lo han metido a él a la cárcel, quién sabe hasta dónde llegue la investigación”, indicó.

Para el especialista en el sistema financiero este “lamentable acontecimiento” representa otro duro golpe contra la reputación de EU y de su sistema financiero.

“La reputación se pierde en cinco minutos y toma años recuperarse. Eso pasará en este casos, como en los demás”, dijo el presidente de Traders 8, con sede en Chicago, en entrevista telefónica con Excélsior.

Agregó que también deja ver nuevamente “como en todos los casos anteriores de quiebras e intervenciones” hay una falta seria de regulación.

La consecuencia del fraude cometido por del presidente fundador de la firma de inversión Bernard Madoff Investment Securities, con sede en Nueva York, es que necesariamente entre las prioridades de Barack Obama deberá estar un cambio total a la regulación del sistema financiero norteamericano.

“Deberá ser mucho más estricta para todos los sectores, el bancario, el bursátil, el asegurador, el empresarial, para todos. Más fuerte, que genere confianza. Ese será el gran reto en los próximos meses.”

Manns apuntó que ya no se puede remediar lo que sucedió, ahora habrá que ver hacia el futuro. Es fundamental para salir de la crisis económica comenzar a restaurar la confianza en el sistema financiero estadunidense.

“Yo estoy en el mismo negocio de Madoff. Me da pena porque por unos cuantos la reputación de todos se vino abajo. Ya no hay confianza en nada. Aquí en el estado de Illinois por ejemplo, tenemos al gobernador corrupto. Por eso será primordial para Obama comenzar a restaurar la confianza poco a poco, una confianza que el presidente Bush hizo pedazos en unos cuantos meses.”

Cuando el pasado viernes fue arrestado Madoff, se anunciaba en la prensa internacional que algunos de los grandes grupos financieros internacionales (con presencia en México) habían sido victimas, tal es el caso de Santander, BBVA y HSBC.

No obstante, voceros de las instituciones financieras dijeron a este diario que no hay problema alguno en el país con estos fondos pues no se comercializan, por lo menos en los bancos citados.

BBVA, por ejemplo, señaló en un comunicado al Mercado de Valores de Madrid, no tener inversión directa en Madoff Investment Securities. Tampoco ha comercializado a sus clientes minoristas o de banca privada en España productos gestionados o depositados en ese fondo.

BBVA explicó que a escala mundial la suma de la inversión de sus clientes en fondos de inversión que a su vez se encontraban depositados en fondos es de 30 millones de euros. “Ese dinero es de los clientes de BBVA que tienen algún fondo de inversión en Madoff, no es dinero del banco”, dijo un vocero de la institución en México.

“En el país no hay ningún problema porque los fondos Madoff no se comercializan aquí, por lo menos a través del banco”, señaló la fuente.

Lo mismo dijeron en Santander México. “La afectación no será en México porque el producto no se vende en el país”, dijo una fuente cercana al banco.

“No sabemos todavía si hay clientes mexicanos que hayan comprado algún fondo Madoff. Si lo hicieron en Santander fue en otro país, principalmente europeo”, agregó.

La fuente señaló a Excélsior que el fraude cometido tampoco afectará mucho a Grupo Santander en Europa, porque los recursos por dos mil 100 millones de euros de los que se hablan en la prensa internacional son de los clientes.

Santander comentó que sólo tenía en el fondo cerca de 17 millones de euros. “Vamos, sí es mucho dinero, para lo que gana y mueve el banco no impacta grandemente. El resto del dinero es de los clientes y serán ellos quienes deberán defenderse no contra el banco sino contra el fondo Madoff.”

Por su parte, HSBC México indicó que la institución en Europa proporcionó mil millones de dólares en financiamiento a clientes que han invertido (por su cuenta) en los fondos Madoff.

“HSBC no ha invertido en Madoff ni esos mil millones de dólares se usaron... Sencillamente son líneas de crédito a un pequeño número de clientes institucionales que invirtieron en Madoff.”

Las autoridades de EU anunciaron ayer la puesta en liquidación de la sociedad administradora de fondos de Bernard Madoff, arrestado el jueves pasado, y advirtieron a los inversionistas que no se hagan ilusiones sobre recuperar su dinero.

El SIPC (Securities Investor Protection Corporation), está encargado de proteger los intereses de los inversionistas en sociedades de corretaje, subrayó que la extensión de los presuntos fraudes y el estado de las cuentas de la sociedad hacían que el caso fuera particularmente difícil.

“Es poco probable que el SIPC y el administrador puedan trasladar las cuentas por cobrar de la sociedad a una agencia de Bolsa solvente”, previno el presidente de ese organismo, Stephen Harbeck, por medio de un comunicado de prensa.

 

Las víctimas

ESPAÑA. Banco Santander, la segunda entidad europea en términos de capitalización, anunció que los clientes de su fondo especulativo Optimal pueden perder hasta dos mil 330 millones de euros (tres mil 117 millones de dólares). BBVA, segundo banco, corre el riesgo de perder hasta 300 millones de euros (400 millones de dólares). Nueve fondos de pensiones y tres aseguradoras se exponen a una pérdida de 38 millones de euros (50 millones de dólares).

FRANCIA. BNP-Paribas estima en casi 470 millones de dólares su desfalco. Natixis, filial de la Caja de Ahorros y el Banco Popular de Francia, calcula un posible agujero de hasta 600 millones de dólares.

Société Générale, cuyo corredor Jerome Kerviel dilapidó unos seis mil 700 millones de dólares, prevé una pérdida inferior a 13 millones de dólares. La aseguradora Axa baraja una cifra “muy inferior” a los 130 millones de dólares.

GRAN BRETAÑA.- HSBC, número tres a escala mundial en términos de capitalización, podría perder mil millones de dólares. Royal Bank of Scotland prevé un agujero de hasta 600 millones de dólares.

El fondo de inversión Man Group invirtió 360 millones de dólares en dos fondos gestionados por Madoff.

SUIZA.- Según el diario Le Temps, las pérdidas en Suiza podrían elevarse a cuatro mil 200 millones de dólares, repartidos en varios pequeños bancos privados.

Las grandes entidades financieras UBS y Credit Suisse no se verían afectadas.

ITALIA.- Los bancos Unicredit y Banco Popolare se exponen a pérdidas respectivas de 100 y 90 millones de dólares, respectivamente.

JAPÓN.- El banco Nomura prevé perder hasta 303 millones de dólares.

COREA DEL SUR.- Un conjunto de entidades financieras y aseguradoras perderían hasta 95 millones de dólares.

FUENTE: AFP